美国、英国、新加坡等发达国家的居民金融资产配置比例在50%左右，随着我国经济发展，在“房住不炒”政策基调下，预计居民金融资产配置有较大提升空间。“从我国国情来看，理财子公司未来仍具有普惠财富的属性，因此在产品创设方面必须‘接地气’，将投资与研究融合，为客户提供低波动的产品。”2019年9月20日，在2019第八届普益标准财富论坛上，兴业银行资产管理事业部副总裁汪圣明建议。
据千讯咨询发布的的《中国金融市场前景调查分析报告》显示，金融资管业务本身属于轻资本业务，对于资本金的投入不是很高，但对于运营能力、风控能力、投研能力以及销售渠道等均具有较高要求，需要大规模的人、财、物力等方面的资源投入。在监管环境趋严的背景下，境外资管机构普遍加大了对风险管理、法律合规及内部审计等方面的建设。
银行理财产品创设逻辑方面，传统的做法是从市场研判出发，创设相应产品，自上而下推介给客户。但是，对于银行理财净值化转型，要从客户需求出发，自下而上创设产品，开展资产配置。新的产品创设一定是从客户的需求出发，考虑客户的投资习惯，客户投资的期限要求，做相应资产设置的时候，需要考虑产品的波动和产品规模的关系，以及产品背后资产的流动性。
银行理财认可度高、影响力大。银行理财产生于商业银行，整体风格稳健，居民和客户对银行理财信任度高，银行理财的社会接受度广，日益具备“系统重要性”特征。