金融改革一直是上海自贸区改革的重点与难点。此次《全改方案》再次明确，上海自贸区要进一步深化金融开放创新，加强与上海国际金融中心建设的联动，积极有序实施《进一步推进中国自由贸易试验区金融开放创新试点加快上海国际金融中心建设方案》。上海自贸区要加快构建面向国际的金融市场体系，建设人民币全球服务体系，有序推进资本项目可兑换试点。加快建立金融监管协调机制，提升金融监管能力，防范金融风险。
其中，围绕服务国家“一带一路”建设，特别强调了上海自贸区的服务作用。根据方案，上海自贸区要增强为“一带一路”建设的金融服务功能。推动上海国际金融中心与“一带一路”沿线国家和地区金融市场的深度合作、互联互通。加强与境外人民币离岸市场战略合作，稳妥推进境外机构和企业发行人民币债券和资产证券化产品，支持优质境外企业利用上海资本市场发展壮大，吸引沿线国家央行、主权财富基金和投资者投资境内人民币资产，为“一带一路”重大项目提供融资服务。
在徐明棋看来，根据千讯咨询发布的《中国金融市场前景调查分析报告》显示，未来上海自贸区在金融领域将进一步开放。上海金融改革将不仅为上海本地发展服务，还要为“一带一路”建设服务。这些都是很新的内容，需要上海在未来自贸区改革开放中想方设法落实。上海自贸区要探索具有国际竞争力的离岸税制安排。适应企业参与国际竞争和服务“一带一路”建设的需求，在不导致税基侵蚀和利润转移的前提下，基于真实贸易和服务背景，结合服务贸易创新试点工作，研究探索服务贸易创新试点扩围的税收政策安排。