在落实对企业客户的尽职调查过程中，为了防范开户金融风险，银行或在必要时延长开户审查时间，这在一定程度上也提高对企业的审核要求。而对央行来说，“宽进”之下仍有“严管”，央行将联合银保监会、公安部门等切实加强对银行的监管，加大对账户违法活动的打击力度。新政紧密结合反洗钱各类工作要求，实行实名动态复核，风险责任追究等机制，落实账户行为检测和对账频率，全面加强账户监督。
具体来看，事前，对开立基本存款账户的企业，央行要求商业银行应向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿，准确识别异常开户情形并有权拒绝开户。事中，央行加强企业银行账户风险监测，及时限制可疑账户业务；要求商业银行按季开展对账，对高风险账户、长期不动户等应当提高对账频率，并利用对账机制及时发现企业出租、出借、出售账户情况；要求商业银行完善内控制度，上级行对下级行账户业务合规情况定期检查。
事后，按照“双随机、全覆盖”要求，加大现场检查力度。严厉惩处商业银行违规行为，按照人民银行法、反洗钱法等实施处罚。强化企业信用惩戒，建立企业及法人违规开户联合惩戒机制，将企业及法人严重违规信息作为获取信贷、行政审批、政府采购等情形的重要参考。银行账户管理承载着维护经济金融秩序、反洗钱、反恐怖融资、反偷逃税款、防范电信诈骗等职责，据千讯咨询发布的的《中国金融市场前景调查分析报告》显示，金融改革影响重大、涉及面广，需要稳妥推进。
央行称，尽管江苏泰州、浙江台州开展取消企业银行账户许可试点工作总体平稳，社会反响良好，但也存在一些问题。如商业银行需要做好制度和技术准备，有关制度修订、系统改造、人员培训等工作量较大；央行业务制度及事后监管有待加强，账户管理系统优化改造需要一定时间；跨部门涉企信息共享需要实现系统直连，企业违规惩戒亟须加强等。