近些年来，国内外金融科技飞速发展，加快与金融业务相融合，通过提升效率、降低成本、提高精度、优化体验，全方位地深刻改变了金融行为、金融模式和金融生态，不断丰富了金融内涵和外延，改善了金融服务的质量和水平，促使金融领域新的变革和发展，达到了人类社会科技发展和金融发展进程中的新阶段。
据千讯咨询发布的的《中国金融市场前景调查分析报告》显示，金融科技与资管业务相结合，将极大地挖掘和焕发资管市场的内在活力和创造力，也为科学技术应用提供新的场地和平台，使双方在融合互动中实现快速发展，升级换代的目标。金融科技的本质是一种工具和手段，应始终坚持以人为本、从人出发、为人服务、让人解放的根本宗旨。为此，要注意把握好五个问题：
不能唯技术论。技术是为业务服务的，金融科技的重要性不言而喻，但金融科技不是万能的，科技离开了与实务的有机结合，就失去了创造价值的基础；不能消极对待金融科技。不能沉溺于传统业务模式，忽视金融科技广泛应用的现实，不管是否理解、是否愿意，都要勇敢地接受和应用金融科技。
不能忽视金融科技应用中的人本思想。科技不是冷冰冰的工具，是针对人性的特点，把人、业务、工具有机结合起来，实现数字化转变，释放正能量；不能忽视金融科技应用中的科学伦理问题。人工智能的广泛应用，机器人的不断成熟，必将涉及伦理议题，在资管业务领域中的应用也要关注；
要有金融科技应用的贴近跟踪意识。业务发展应用金融科技要从现实需要出发，把握科学尺度，根据现实需要不断优化提升，以保持最佳效能和效率。