金融咨询企业的上游主要是调查公司、软件公司等，我国目前金融咨询的上游供应企业较多，产品供应充分，上游行业风险较低。
千讯咨询发布的中国金融咨询市场前景调查分析报告显示，金融咨询主要下游用户包括银行、证券、基金公司、保险公司、企业等，随着我国金融机构的发展以及企业对金融咨询需求的增长，下游行业的需求相对稳定。因此，金融咨询行业面临下游风险较小。
虽然我国金融咨询行业需求规模大，但是缺少极具核心竞争力的企业，竞争比较激烈，倘若展开价格战，将使整个行业变得不景气。企业应该注重提高咨询服务质量，提高附加价值。
目前我国金融咨询企业还在不断增长，随着新进入者的不断增多，行业竞争将会更趋激烈。我国金融咨询行业企业在品牌、营销网络、规模成本等方面都存在着竞争情况。如果企业不能利用自身优势，迅速做大做强，扩大市场份额，形成较强的竞争力，金融咨询企业将在日益激烈的竞争中处于不利的地位。
在中国实行改革开放的三十多年里，特别是进入新世纪以来，中国客户金融服务需求更趋复杂化和多样化，要求金融服务更加综合化和个性化。
随着中国不断加快对外开放步伐，特别是2001年中国加入WTO以来，中国企业和居民的跨境金融服务需求日益增长。中国经济加速与世界经济融为一体，在国内企业纷纷加快"走出去"步伐的同时，中国居民出国留学、旅游、商贸、移民、务工等境外活动也日趋频繁，对转账支付、消费信贷、信用卡刷卡等跨币种、跨国境金融服务的需求高涨。
对金融机构而言，在全面开放和经济全球化的经营环境下，国内金融与国际金融、国内客户与国际客户的界线已经越来越模糊，若没有本外币业务有机结合的产品体系，没有国际化程度较高的金融服务，不仅不可能有效开拓海外客户，也必然会丧失越来越国际化的本土客户。在上述背景下，国际化发展水平和全球化服务提供能力，越来越成为银行维护和竞争客户的一项基本要求，成为核心竞争力的一个重要组成部分。
金融咨询从小微金融和普惠金融咨询业务上崛起，随着各类实业巨头的陆续布局，开始向着供应链金融、一站式理财平台、企业金融等大金融方向发展，从而与传统金融机构有着越来越多、越来越激烈的竞争，脱离了监管机构对金融咨询和传统金融"互补发展、错位竞争"的初衷。在行业发展的背景下，行业内兼具数据实力和品牌优势的企业将不断的整合行业内优势资源，行业未来将存在"马太效应"。
在渠道方面力求渠道扁平化，以减少流通环节来实现成本优势，减少中间环节过多导致的信息失真。在广告上注意户外媒体、印刷媒体、电视媒体和网络媒体的有效结合，并利用人员推销、直接营销扩展销售机会、通过开展公共关系活动提升企业形象。
我国对于金融创新和金融行业监管放宽趋势明显，未来我国金融咨询行业整体发展前景明朗，而在产品方面，文中提出对于科技含量高、产品附加值大的产品，应增加产品深度，而对于附加值比较小的产品应采用缩减产品组合的策略。
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