金融咨询的服务对象主要是中国的金融机构以及部分企业和个人，具体包括银行、证券、基金公司、保险公司、企业等。其中占比最大的是银行，占比为37.2%，其次是证券、基金公司，占比为28.3%，保险公司占比为11.3%，企业部分占10.5%。
千讯咨询发布的中国金融咨询市场前景调查分析报告显示，金融咨询用户需求特征及需求趋势分析如下：
1．银行
随着中国经济的持续发展、金融市场环境的逐渐改善、国际先进管理理念的逐步引入以及银行业监管体系的完善，中国银行业资产规模不断扩大，资产质量、财务状况以及经营管理水平日益提高，盈利水平及资本实力持续增强，并出现一批具有国际影响力的商业银行。2008年以来，中国银行业依托中国相对稳定的经济环境和稳健的经营管理体系，抵御了国际金融危机所带来的冲击，维持了稳定的增长。
近年来，中国银行业随着中国经济的增长持续发展壮大。目前，我国银行业的资产负债规模稳步增长，盈利能力保持基本稳定，资本充足率和资产质量保持基本稳定，拨备情况较为充足。但我国银行业依然受到经济增速放缓、结构调整加快、化解产能过剩及金融改革深入推进等问题的影响，银行业金融机构也面临短期流动性波动增多、信用风险有所上升等风险和挑战。
2015年我国银行银行业金融机构达到4261家，从业人员达到3803470人，银行同业间的竞争更加激烈，要在竞争中谋得生存空间，就必须在经营管理、产品创新、人才选择等方面创造不同的竞争优势，金融咨询拥有得天独厚的智力库，同业同质竞争为他们搭建了展示才华的舞台。
2012年我国银行业对金融资询的需求规模为175.65亿元，2013年我国银行业对金融资询的需求规模为201.56亿元，同比增长14.75%；2014年我国银行业对金融资询的需求规模为230.38亿元，同比增长14.30%；2015年我国银行业对金融资询的需求规模为268.01亿元，同比增长16.33%；2016年我国银行业对金融资询的需求规模为308.02亿元，同比增长14.93%。
2．证券、基金公司
证券市场是金融市场的重要组成部分，在金融市场体系中居重要地位。从20世纪90年代初开始，中国证券市场经历了二十多年的发展历程，从不成熟逐步走向成熟，从监管缺位到监管逐步完善，从初具规模到发展壮大，证券业已成为中国国民经济中的一个重要行业，对推动国民经济增长作出了重大贡献。
截至2015年底，全国共有证券公司125家，较2014年增加5家。其中24家在沪、深证券交易所上市，9家在香港证券交易所上市，5家在全国股转系统挂牌。
截至2015年底，证券业总资产为6.42万亿元，净资产为1.45万亿元，净资本为1.25万亿元，客户交易结算资金余额（含信用交易代理买卖证券款）2.06万亿元，托管证券市值33.63万亿元，受托管理资金本金总额11.88万亿元。
2012年我国证券、基金公司对金融资询的需求规模为135.76亿元，2013年我国证券、基金公司对金融资询的需求规模为152.71亿元，同比增长12.49%；2014年我国证券、基金公司对金融资询的需求规模为176.37亿元，同比增长15.49%；2015年我国证券、基金公司对金融资询的需求规模为203.65亿元，同比增长15.47%；2016年我国证券、基金公司对金融资询的需求规模为234.32亿元，同比增长15.06%。
3．保险公司
我国保险业当前正处于快速增长期。居民收入水平提升，对健康与安全有了更高要求；城市化、老龄化激发旺盛市场需求；政府多项财政税收政策支持；互联网金融、大数据、云计算、区块链等科技创新都为保险业的发展带来巨大机遇。
2015年保险业继续保持强劲势头，行业发展再创佳绩。一是保险业务高速增长。2015年全国保费收入2.4万亿元，同比增长20％。其中，财产险保费收入7995亿元，同比增长11%；人身险保费收入1.6万亿元，同比增长25%。为全社会提供风险保障1718万亿元，赔款与给付8674.1亿元，同比增长20.2%。二是业务结构不断优化。与国计民生密切相关的责任保险、农业保险、健康保险快速增长，增速分别为19.2%、15.1%和51.9%。寿险新单期缴业务同比增长41.3%，其中长期期缴业务同比增长16.8%，业务内含价值不断提高。三是经营效益大幅提升。保险公司预计利润2823.6亿元，同比增长38%。保险资金运用实现收益7803.6亿元，同比增长45.6%，平均投资收益率7.56%。四是行业实力不断壮大。保险业总资产达到12.4万亿元，较年初增长21.7%，全行业净资产1.6万亿元，较年初增长21.4%。五是风险得到有效防范。保险行业偿付能力总体充足，市场运行安全稳健，没有发生大的风险事件。
2016年8月，《中国保险业发展"十三五"规划纲要》提出要"努力由保险大国向保险强国转变"，到2020年全国保险保费收入争取达到4.5万亿元左右，保险深度达到5%，保险密度达到3500元/人，保险业总资产争取达到25万亿元左右。
2012年我国保险公司对金融资询的需求规模为55.45亿元，2013年我国保险公司对金融资询的需求规模为62.13亿元，同比增长12.05%；2014年我国保险公司对金融资询的需求规模为70.23亿元，同比增长13.04%；2015年我国保险公司对金融资询的需求规模为82.01亿元，同比增长16.77%；2016年我国保险公司对金融资询的需求规模为93.56亿元，同比增长14.09%。
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