洗钱是什么意思?洗钱是指将违法所得及其产生的收益,然后再去通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,这样使得使其在形式上合法化的行为。
中国人洗钱数额巨大,中国洗钱金额超过1万亿元人民币。这些年中国洗钱数量不断增加,根据美国国务院发布的2015年国际毒品管制战略报告可以清楚的了解到,“中国是世界上最大的非法资金流动国家”,同时还坚决拒绝和其他国家合作来打击跨国洗钱的一系列活动。
现在的中国的洗钱金额超过每年1万亿元人民币,主要的洗钱方法从投资移民、炒股、投资房地产以及到投资艺术品和古董等。现在就是在除了这些传统的非法转移资金的手段之外,还有非法集资和贪污等新手段的。
洗钱的原因有哪些?
1、利欲驱动,是犯罪分子洗钱的原动力。
2、对外开放及国际金融领域的交流与合作,是洗钱犯罪得以产生的重要途径。
3、银行制度不健全、不严密,是洗钱犯罪滋生的“温床”
我们惩治以及预防洗钱犯罪的对策
1、加大金融机构的防范作用,改革银行保密制度。
2、加强对金融机构的业务监管力度,防止其参与洗钱犯罪。
3、建立专门的反洗钱机构,加强反洗钱活动的国际合作。
4、注意没收违法所得及其产生的收益,切断洗钱犯罪资金的来源。
央行报告揭秘六种“洗钱”方式
1、用现金走私来转移
2、虚假贸易
3、境外投资
4、利用信用卡
5、利用离岸金融中心
6、非法买卖外汇、跨境汇兑的地下钱庄