近日，深圳市市场稽查局突击检查世联行及其旗下的世联小贷和世联集金，从事房地产金融（金融项目可行性研究报告）业务的P2P企业合时代，从事房地产经纪服务的中原、链家、美联等42家房地产中介机构及其上下游关联企业。据官方消息，深圳合时代经营的P2P网贷平台，自10月以来发布了一系列房产项目贷产品，为购房者提供购房资金，借款资金比例超过房款50%，年利率高达15%，涉嫌构成“首付贷”，属于相关部门禁止的违规行为。
其定期理财涉及房地产的有房产赎楼贷、房产抵押贷，以及涉嫌首付贷的房产项目贷。如网页上的某房地产项目贷，借款金额为275万，年化利息13%，借款期限为三个月，而对借款人的描述为“从事房地产经纪事业多年”。市场稽查局表示，将进一步核实上述情况，并根据调查结果依法移送金融主管部门处理。对此，合时代董事长杨竣杰否认了公司涉及首付贷项目，并表示目前平台的房地产项目多为抵押贷，并无国家法律禁止的房产融资项目。
在对世联地产旗下的深圳市世联小额贷款有限公司检查中发现，主要为购房者以及其他消费者提供信用贷款的主营业务“家园云贷”项目，其放款资金部分来源于世联集金互联网金融平台，资金流向是否用于支付购房首付款仍需进一步核实。世联行有关人士称，这是一次例行检查，在检查期间，并未发现公司经营活动存在重大违规。