在整个资产管理行业的生态系统面临重构的同时，中国高净值人群“传富需求”凸显，金融财富管理行业正处于供给端和需求端“双变”的市场环境，也面临御风而行、乘势而上的大机遇。
据千讯咨询发布的的《中国金融市场前景调查分析报告》显示，中国金融高净值人群的数量从2008年的36万增至2017年的126万，复合增长率达到15%。2018年底，银行理财、信托、券商资管、保险、基金、期货等组成的中国财富管理机构市场的规模已经达到了113万亿元，相比2013年增长了近3倍。
商业银行无疑是财富管理的主力军，中资私人银行以其广泛的客户群体、信誉口碑等先行占据了财富管理市场的主体份额。报告强调，新形势下，私人银行须通过经营转型潜心打造核心竞争力，包括：由一对一产品服务向综合服务能力转型提升，由粗放产品销售向个性化需求定制能力转型提升，由简单收益兑付向多元资产管理能力转型提升，由合规销售管理向全面风险管理转型提升。
在财富管理市场，证券公司是重要的参与方，积累了相当规模的高净值客户。对于商业银行和证券公司的竞争关系，两者各有所需，应共同构筑财富管理升级发展的核心动力。
高净值客户人群中，企业家占比最大，约为75%，他们对于保障本金的稳健型投资需求强烈；金融投资高净值客户占比为12.9%，他们具有丰富的金融投资经验，倾向通过金融杠杆以较小投入撬动较高收益。